DOMESA · 金融商學院
INTERNAL PROPOSAL
VER. 0.2 · DRAFT
CONFIDENTIAL
醫師私募計畫
海外收入架構服務 · 從 1 位到 10 位的私域擴張策略
內含「推薦合夥計畫」三層分潤機制設計
Target Segment
牙醫師 / 醫美醫生
本服務為「海外收入架構」稅務優化方案，主要客群為牙醫師與醫美醫生。因方案性質涉及跨境稅務與資金合規調整，不適合公開行銷，僅可透過私域分享與轉介紹擴張。目前已有 1 位牙醫師確定執行，本提案目標為 2026 年內擴張至 10 位客戶（含現有 2 位已成交席次）。
FY26 限額席次
12席
依顧問團隊承載量設定上限
策略核心：將「不能公開行銷」轉化為「進不去才想進」。藉由邀請制 + 客製化資源限額，建立稀缺感與身份識別，並以「推薦合夥計畫」設計持續性分潤誘因，讓既有客戶成為主動擴張的合夥節點。
L 01
FILTERING · 篩選機制
誰能進來
- 必須由現有會員邀請（邀請制）
- 付費 NT$20,000 入場費（成交後可全額折抵服務費），定位為簡單過篩
- 2026 年度名額 12 席，目前剩 10 席
L 02
CORE SERVICE · 核心服務
提供什麼
- 客製化海外收入架構規劃（服務費 10%）
- 有效降低稅務、資金合規搬上檯面
- 銀行貸款資源整合：專業貸款顧問協助取得更多資金與更低利率（服務費 10%）
- 跨境法律、會計、稅務、銀行、不動產等多方節點整合
- 後續年度策略檢視
L 03
MEMBER BENEFITS · 會員權益
為什麼願意推薦
- 權益分為「現在拿」與「未來拿」兩類
- 核心誘因為「推薦合夥計畫」之三層持續分潤機制（詳見 04）
L 04
REFERRAL NODES · 邀請節點
由誰擴張
- 具邀請資格者：Eric、浩然
- 建議同步開啟外部通路（會計師、私行 RM、設備商業務、診所顧問）
權益依「時程」與「來源」雙軸切分，金錢類為基礎誘因，真正高槓桿價值集中於「投資類」與「圈層類」——醫師圈關注的不只是節稅，更是進入跨境資源網絡。
| 類別 |
權益內容 |
時程 |
| 金錢類 |
1% 推薦獎金（持續性分潤，詳見 04）、海外資源折扣 |
持續 |
| 體驗類 |
壽司之神／天婦羅之神預約、高端旅遊資源 |
現在 |
| 投資類 |
海外房地產、投資移民項目優先參與權 |
未來 |
| 圈層類 |
推薦合夥分潤（被推薦人使用權益時，再分潤一定比例） |
NEW |
| 社交類 |
醫師圓桌身份、年度封閉聚會 |
待評估 |
推薦合夥計畫為本案核心擴張引擎，不採一次性獎金模式，而以推薦資格擴散 + 持續分潤 + 升級圈層三層結構，讓每一位成交客戶自動成為合夥節點，與 Domesa 建立長期性合作關係。
01
TIER 01 · 推薦資格擴散
成交客戶
自動獲得推薦資格
凡被推薦並使用服務之客戶，皆
自動具備推薦資格。
- 客戶即合夥人，網絡自我擴張
- 不限原始種子節點（Eric、浩然）
- 結構自我繁衍，擴張不依賴少數人
02
TIER 02 · 持續分潤
推薦獎金
1% 持續性分潤
被推薦人之客戶金流，推薦人持續抽取
1%。
- 每年服務、每年領
- 客戶續約／續費同步續領
- 形成可預期的被動收入
03
TIER 03 · 升級圈層
推薦達 3 人
升級合夥會員
累計推薦 3 人以上 → 升級為正式合夥會員。
- 解鎖全部會員權益（金錢／體驗／投資類）
- 被推薦人使用海外資源（高端旅遊、壽司之神／天婦羅之神等）享分潤
- 屬長期性合作關係，非一次性
推薦合夥計畫的核心不是「介紹費」，而是建立長期性合夥網絡——每一位成交客戶自動成為下一個推薦節點，每一次推薦皆是持續性收益的開始，而非一次性結算。這讓 Domesa 與客戶從「服務關係」升級為「共生網絡」。
CORE PRINCIPLE
2026 年僅開放 12 席，後續每年依顧問團隊承載量決定是否擴大。
為何設定上限
本服務為客製化顧問方案，需串接海內外多方資源：跨境法律事務所、會計師事務所、私人銀行、不動產合作夥伴、資產配置工具等。每一席客戶皆需顧問團隊深度配置，故服務量受資源整合能力限制。
對外話術
「我們今年只開放 12 席。這不是飢餓行銷，而是顧問團隊的承載上限——客製化方案需要我們協同跨境法律、會計、銀行、不動產多個合作節點，每月 1 席的深度配置才能確保每一環都做到位。明年是否擴大席位，取決於團隊資源整合能力的擴張。」
內部備註
「依承載量決定擴大」是雙向承諾。對外是稀缺感，對內也須有實質招募／合作節點擴編規劃，否則第二年若應擴未擴，會被首批客戶察覺，反噬品牌信任。
提案啟動前已預先辨識兩項主要風險，並於前述章節設計對應緩解機制。
R1
RISK
稀缺性 vs 推薦動機矛盾
一年僅收 12 位，會員為何仍要推薦？推薦過多是否反而被擋？
MITIGATION
推薦合夥計畫三層機制
推薦資格擴散 + 持續分潤 + 升級圈層——介紹的不是「一次性客戶」，是「長期合夥網絡」。詳見 04。
RESOLVED
R2
RISK
「12 席」缺說服力
單獨數字無支撐邏輯，易被視為飢餓行銷。
MITIGATION
定錨於跨境資源整合上限
客製化顧問方案需串接多方節點，服務量受資源整合限制——讓上限變成可被理解的商業邏輯。詳見 05。
RESOLVED
僅靠 Eric、浩然兩人填滿 10 席（每人需推薦 5 位）壓力過大。建議同步開啟第二渠道——以下節點對 1–3% 推薦金敏感度高，且手上已有現成醫師名單，為高槓桿擴張通路。
CH 01
醫師專屬會計師事務所
對海外稅務不熟者，可成為其補位資源；雙贏關係，會計師留住客戶、Domesa 拿到專業推薦。
CH 02
私人銀行客戶經理（RM）
手上有醫師高資產客戶名單，需要「為客戶創造額外價值」的工具，本案正好契合。
CH 03
牙科設備商／植牙系統商業務
每位業務手上 50–200 位牙醫師客戶，業務銷售體質適合「補貼式合作」。
CH 04
診所經營顧問／醫療行銷顧問
與醫師關係深、信任度高，能將本案包裝為「醫師資產規劃」整合服務之一環。
PENDING DECISION · 01
社交類權益（醫師圓桌身份、年度封閉聚會）
是否納入第一版會員權益？需評估執行成本（場地、籌備）與長期價值。
提醒：若最後決定不做，「醫師圓桌」的稀缺敘事須轉移到「投資資源圈」上，否則純稅務服務的故事張力會單薄。